За последние полвека Объединенные Арабские Эмираты превратились из разрозненных деревень в развитое государство. Основной доход стране приносит добыча и экспорт нефти и природного газа. Динамика ВВП страны с 2011 года была разнонаправленной, со средним показателем около 3% в год. В 2021 году ВВП вырос на 3,8%, по данным Центробанка ОАЭ.
В ОАЭ сложились благоприятные условия для инвестиций: за последние 10 лет страна увеличила приток прямых иностранных инвестиций (ПИИ) и стала одним из самых привлекательных направлений для вложений по всему миру. В 2020 году ОАЭ заняли 15-е место в мире по объему ПИИ. ООН признала ОАЭ самой привлекательной страной для инвестиций в регионах Западной Азии, Ближнего Востока и Северной Африки. Экономическая стабильность страны обеспечивается привязкой местной валюты, дирхама, к доллару США.
Возможные направления инвестиций в ОАЭ включают: бизнес; фондовый рынок; государственные фонды; паи инвестфондов; недвижимость.
Дубай — самый привлекательный эмират для инвесторов. Здесь наиболее благоприятная инвестиционная среда, постоянно улучшаются законы для бизнеса и развита международная торговля. В Дубае действует около 30 свободных экономических зон с особыми налоговыми и таможенными режимами, что делает инвестиции в этот эмират наиболее выгодными в ОАЭ. Инвесторы могут вкладывать средства в развитие зеленой экономики, энергетический сектор, сельское хозяйство, транспортные, финансовые и технологические компании.
Хотя инвестиции в недвижимость Дубая указаны в самом низу списка возможных направлений инвестиций, это не значит, что это самая последняя возможность для правильного размещения инвестиций.
Инвестиции в открытие бизнеса
Иностранные инвестиции в ОАЭ регулируются Федеральным законом №19 от 2018 года «О прямых иностранных инвестициях». Закон позволяет иностранным инвесторам владеть до 100% бизнеса при соблюдении критериев минимального уставного капитала, размер которого зависит от вида деятельности компании. В особых экономических зонах отсутствуют требования к минимальному уставному капиталу.
В 2020 году Кабинет министров ОАЭ утвердил Постановление №16 от 2020 года, которое определяет перечень секторов экономики и видов деятельности, в которых допускаются прямые иностранные инвестиции и доля владения. В список входят 122 вида экономической деятельности в трёх основных категориях: сельское хозяйство, промышленность и услуги.
Инвестиции в готовый бизнес
Требования к инвестициям в готовый бизнес такие же, как и к новому. Необходимо проводить финансовую проверку компании, включая договоры с клиентами, трудовые договоры, уставные документы и лицензии. Рекомендуется привлечь профессиональных юристов для этой процедуры.
Инвестиции в сберегательные счета
Открыть сберегательный счет в ОАЭ могут как резиденты, так и нерезиденты. Условия открытия счетов зависят от банка. Например, Emirates Islamic Bank предлагает несколько видов сберегательных счетов с различными условиями.
Инвестиции в фондовый рынок ОАЭ
Резиденты и нерезиденты могут участвовать в торгах на фондовых биржах ОАЭ через брокеров. Также возможны вложения в торговые фонды (ETF), которые привлекают инвесторов за счет относительно невысокого уровня риска и высокой прозрачности.
Инвестиции в паи инвестфондов
Инвестиционные фонды в ОАЭ работают на тех же принципах, что и в Европе, и регулируются Управлением по ценным бумагам и сырьевым товарам ОАЭ.
Инвестиции в недвижимость в ОАЭ
Инвестиции в недвижимость в ОАЭ — один из самых популярных вариантов инвестиций. Существует две формы собственности на недвижимость: владение на правах аренды и полное владение. Полное владение недвижимостью в любом эмирате разрешено только гражданам ОАЭ и стран Персидского залива. Иностранцы могут купить недвижимость в полное владение только в специальных зонах (Freehold Zones) в Дубае и Абу-Даби.
Как получить ВНЖ в ОАЭ за покупку недвижимости
Для получения резидентской визы необходимо купить недвижимость в Дубае или Абу-Даби стоимостью от 750,000 AED (205,000$). За покупку недвижимости стоимостью от 2,000,000 AED (544,500$) можно получить золотую визу на 10 лет.
Преимущества статуса резидента в ОАЭ
- Оптимизация налогов: отсутствуют налоги на доход, прирост капитала, наследство, недвижимость и дарение.
- Возможность открытия счетов в банках ОАЭ.
- Доступ к медицине и образованию.
- Безвизовый доступ в 178 стран мира.
- Рынок недвижимости в Дубае в 2022 году достиг рекордных показателей, что делает инвестиции в этот сектор особенно привлекательными.
Резидент или инвестор может переехать в ОАЭ — одну из самых богатых и развитых стран мира. Вместе с ним в Эмиратах могут проживать и члены его семьи. Однако постоянное проживание не обязательно: достаточно приезжать 1-2 раза в год для поддержания статуса.
Оптимизация налогов
В ОАЭ физические лица не платят налоги на доход, прирост капитала, проценты, дивиденды, недвижимость, роялти, богатство, роскошь, наследство и дарение. Бизнес также освобожден от уплаты корпоративного налога на прибыль. Исключение составляет налог на добавленную стоимость (НДС), который с 2023 года составляет 9%, что является одной из самых низких ставок в мире. Для сравнения: средняя ставка НДС в странах Европы составляет 21%, а в США — 37%.
Открытие банковских счетов в ОАЭ
Инвесторы могут открывать счета в любом банке ОАЭ в дирхамах, долларах, евро и других валютах. Эти счета можно использовать для хранения сбережений с начислением процентов или для международных переводов и платежей.
Доступ к медицине и образованию в ОАЭ
Резиденты могут пользоваться медицинскими услугами в местных клиниках. Большинство медицинских услуг платные, но граждане и резиденты могут оформить медицинскую страховку. Дети инвесторов могут обучаться в школах и вузах ОАЭ: государственные детские сады и школы бесплатны, а для студентов доступны стипендии. Также в стране работают международные школы и университеты.
Путешествия с паспортом ОАЭ
Паспорт ОАЭ позволяет без виз посещать 178 стран мира, включая Шенгенскую зону, Великобританию, Канаду и Китай.
Рентабельность инвестиций в недвижимость в Дубае
Обзор рынка недвижимости
Рынок недвижимости в Дубае достиг рекордных показателей в 2022 году. В первом квартале продажи апартаментов выросли на 76,6%, вилл — на 56,1%, а объектов на этапе строительства — на 124,2% по сравнению с предыдущим годом. Многие рассматривают такие покупки как выгодное вложение, позволяющее сдавать недвижимость в аренду или перепродавать по более высокой цене.
Таким образом, инвестиции в недвижимость в Дубае сегодня — выгодный ресурс для инвесторов со всего мира.
Как рассчитывать рентабельность недвижимости
Инвестиции в Дубае осуществляются по всем понятной и доступной схеме. И для расчета рентабельности инвестиций в недвижимость используется известный коэффициент ROI (окупаемость инвестиций). Он позволяет определить доходность вложений. Формула расчета ROI следующая:
ROI = (A − B) / B × 100
Где A — доход от вложений к завершению периода, B — объем первоначальных вложений. Например, при инвестициях в размере 250 000 AED и доходе 300 000 AED, окупаемость составит 20%.
Рентабельность аренды недвижимости
При расчете рентабельности аренды недвижимости используется следующая формула:
ROI аренда = (A1 − B1) / С1 × 100
Где A1 — годовая арендная плата, B1 — расходы на владение собственностью, C1 — стоимость собственности. Например, при покупке апартаментов за 400 000 AED, с годовой арендной платой 90 000 AED и расходами 36 000 AED, рентабельность составит 13,5% годовых.
На практике, в Дубае средняя рентабельность инвестиций в недвижимость составляет 5-8%, но она может быть увеличена при правильном подходе.
Популярные районы для аренды недвижимости
Наиболее востребованными районами для аренды апартаментов в первом квартале 2022 года были Dubai Marina, Downtown Dubai, Business Bay, Jumeirah Village Circle и Jumeirah Lake Towers. Для аренды вилл популярны были Dubai Hills Estate, Jumeirah, The Springs, Al Barsha и Arabian Ranches.
Средняя стоимость жилья и экономическая эффективность этих районов следующие:
| Район | Стоимость жилья (в AED, $) | Доходность (в%) |
| Dubai Marina | 1 664 256, 453 105 | 6,11 |
| Downtown Dubai | 1 089 570, 296 643 | 5,42 |
| Business Bay | 1 844 904, 502 288 | 5,31 |
| Jumeirah Village Circle | 828 157, 225 471 (апартаменты | 4,84 |
| 2 128 294, 579 442 (виллы) | 4,48 | |
| Jumeirah Lake Towers | 838 000, 228 151 | 6,7 |
| Dubai Hills Estate | 2 002 865, 545 294 (апартаменты) | 4,82 |
| 3 630 055, 988 307 (виллы) | 4 9 | |
| Jumeirah | 2 500 000, 680 642 (апартаменты) | 4,84 |
| 6 473 000, 1 762 319 (виллы) | 4,48 | |
| The Springs | 2 181 000, 593 792 | 5,2 |
| Al Barsha | 804 666, 219 075 (апартаменты) | 5,63 |
| 8 300 000, 2 259 733 (виллы) | 5,05 | |
| Arabian Ranches | 3 753 800, 1 021 998 | 4,86 |
Самыми рентабельными районами по состоянию на май 2022 года являются:
| Район | Стоимость жилья (в AED, $) | Доходность (в%) |
| Discovery Gardens | 347 723, 94 670 | 8,87 |
| International City | 281 025, 76 511 | 8,84 |
| Liwan | 393 076, 107 017 | 8,52 |
Следует учитывать, что рентабельность долгосрочной и краткосрочной аренды недвижимости может значительно различаться. Например, долгосрочный контракт в Эмиратах принесет владельцу около 5-8% годовых, в то время как доходность от краткосрочной аренды в популярной локации может достигать 11-13% в год. Это означает, что затраты на приобретение можно восполнить за 8-10 лет при краткосрочной аренде, тогда как при долгосрочной аренде к безубыточности можно прийти через 14-20 лет.
Если интересующий проект находится на стадии строительства и узнать его ROI напрямую невозможно, стоит изучить аналогичное жилье в той же зоне. Данные о популярности, прибыльности и регулярности заселения помогут получить приблизительную картину потенциального актива.
Доходность инвестиций после перепродажи недвижимости в Дубае
Еще одной возможностью заработать на недвижимости является перепродажа. Переуступить можно как готовую собственность, так и строящуюся (off-plan). Во втором случае не обязательно дожидаться завершения строительства: по условиям застройщика перепродажа возможна после внесения определенной суммы, обычно от 20 до 40% стоимости. Инвестор выигрывает всегда, поскольку доходность увеличивается с каждым днем и продолжает расти после завершения строительства.
Ликвидность недвижимости зависит от ряда факторов: расположения, состояния здания, развитости инфраструктуры, близости к ключевым объектам, наличия красивого вида из окна, планировки, площади и т.д. Скорость и легкость продажи также зависят от запросов владельца. При среднерыночной стоимости процесс займет один-два месяца; по более высокой цене — дольше, по более низкой — максимально быстро. Если объект востребован, его ликвидность будет расти.
Для расчета доходности от перепродажи можно использовать следующую упрощенную формулу:
ROI = (A2 − B2) × 100 / В2
Где A2 — чистая прибыль от продажи, а B2 — общая сумма инвестиций (предполагаемая цена продажи + затраты).
Например, при приобретении дома за 400 000 AED и вложении 50 000 AED в ремонт, с предполагаемой продажей за 500 000 AED, доходность составит 11,1%.
Доходность инвестиций в коммерческую недвижимость
Коммерческая недвижимость также может приносить доход. Средняя цена коммерческих помещений в Дубае составляет 800 000 AED. В первые четыре месяца 2022 года объем сделок в этой сфере достиг 506 млн AED, что свидетельствует о росте на 128,2% в годовом исчислении. В I квартале 2022 года было заключено 749 договоров купли-продажи коммерческих помещений.
Рентабельность инвестиций в коммерческую недвижимость рассчитывается аналогично жилой. Разница в том, что арендная ставка может быть прогрессивной, увеличиваясь ежегодно на 5%. Например, офис можно сдавать по следующим ставкам:
В первый год — 150 000 AED.
Во второй год — 157 500 AED.
В третий год — 165 000 AED и т.д.
Это позволит увеличить прибыль и защититься от возможной волатильности рынков. Тем не менее, курс дирхама к доллару остается стабильным с 1997 года. Soland поможет подобрать недвижимость с высокой ликвидностью и доходностью.
Правило одного процента
Правило одного процента — это эмпирическое правило для инвесторов, принимающее 1% стоимости покупки в качестве ежемесячной арендной платы. Хотя оно не учитывает качество и состояние жилья, его можно использовать для быстрого отбора из большого количества вариантов.
Компания Soland подчеркивает, что успешная сдача недвижимости в краткосрочную аренду невозможна, если объект находится далеко от ключевых точек города и основной инфраструктуры. Туристы в первую очередь заинтересованы в достопримечательностях и пляжном отдыхе, поэтому важна транспортная доступность здания и района.
Soland помогает инвесторам получить резидентскую или золотую визу в ОАЭ через покупку недвижимости или вложения в бизнес.
Купите недвижимость своей мечты с Soland
Дубайский рынок недвижимости сочетает в себе роскошь, инновации и значительный инвестиционный потенциал. Благодаря стратегическому расположению, разнообразию предложений от ведущих застройщиков и удобным условиям для покупателей, Дубай остается ведущим мировым направлением для инвестиций в недвижимость. Независимо от того, покупаете ли вы свою первую недвижимость или являетесь опытным инвестором, в Дубае найдется предложение, соответствующее вашим предпочтениям и бюджету, что делает его конкурентоспособным проектом на мировой арене недвижимости.
Свяжитесь с нами сегодня, чтобы изучить наше портфолио, узнать, как вы можете извлечь выгоду из возможностей рынка недвижимости Дубая, и принять обоснованное инвестиционное решение.